虚拟货币与洗钱的“邂逅”

洗钱就是将犯罪所得转变为合法收入。在过去，搬运现金以及将其存入银行都存在诸多难题，然而虚拟货币恰好能够解决这些问题。近些年来，像比特币这类虚拟货币具有很强的隐蔽性，并且难以进行追查，从而成为了洗钱犯罪的新宠。这使得许多犯罪集团把目光投向了这个“新的领域”。

在现代的经济环境当中，传统的洗钱方式受到了限制。然而，虚拟货币却能够在一定程度上避开监管。就拿比特币来说，它在诞生之后没多久，就被察觉到有被用于非法活动的一些迹象。它的特性好像为洗钱提供了便利条件，于是越来越多的犯罪组织开始尝试利用它来清洗那些“黑钱”。

虚拟货币的局限性

虚拟货币看似是洗钱的“理想工具”，但并非万能。比特币价格波动较为剧烈，几乎不具备保存价值的能力。例如，有时在一天内，其价格能够暴跌或暴涨百分之几十，这使得利用它进行洗钱的人也会面临资产大幅缩水的风险。

比特币的隐私性并非如大家所想的那样。它的公钥虽然本身不会直接与个人产生关联，然而一旦被他人知晓，其交易记录就会变得公开。斯诺登曾表示美国政府掌握了大部分比特币账户所有者的信息并对其进行监管，虽然无法确定这一说法的真假，但这确实使得比特币的隐私性受到了影响。

犯罪集团进入途径

犯罪集团进入虚拟货币市场存在多种途径。其一，可利用银行账户直接与虚拟货币交易所进行购买，由于诸多交易所管理不够严格，从而为他们提供了可乘之机。其二，能够通过现金或借记卡在美国的 1600 个比特币自动取款机进行购买，这种线下的方式具有相对隐蔽的特点。

场外交易是逃避监管的手段之一。有一些犯罪分子会进行私下的虚拟货币交易，这种交易脱离了正规的监管体系。通过这些交易途径，大量的“黑钱”流入到了虚拟货币市场，并且在其中进行着罪恶的洗白行为。

犯罪者的隐私保护手段

犯罪者为了保护隐私，会运用各种方式。他们会使用假名，并且还会利用加密电邮服务，比如 Pronton Mail 以及 Hushmail 等。这些加密邮件服务能够在一定程度上避免信息被窃听，从而使他们在交流时更加隐秘。

他们使用匿名钱包，像 Jaxx、Samourai 或者 BitLox 等。他们还配合虚拟专用网络，例如 Mullvad 或 Windscribe。并且在区块链加密手机上进行操作。这些手段综合在一起，使得警方追查他们的身份和资金流向变得更加困难。

虚拟货币的购买与转换

犯罪者将银行账户与交易所连接起来之后，会去购买主流的虚拟货币。例如 Bitcoin、Ethereum、Litecoin 等。这些主流货币是进入虚拟货币市场的首要步骤，并且在很多交易所里都有着活跃的交易情况。

然后会使用这些主流货币在更高级的交易所去购买 Alt - coins，也就是那些非主流的虚拟货币。这些非主流虚拟货币正是犯罪集团所看重的“匿名货币”。通过这样一步步的购买行为，他们的“黑钱”逐渐融入到了虚拟货币那复杂的体系当中。

洗钱的后续操作与最终安置

犯罪者为了混淆视听，会使用像 Bitmixer 和 Helix 这样的服务，使虚拟货币在多个临时钱包网址之间来回进行转换，以此降低可追踪性。他们在匿名货币、交易所以及公钥网址之间反复进行操作，然后将现金兑换成不同的货币或商品，让这些货币或商品在社会中不断地流通。

匿名货币能够再次交易并换回主流货币，之后回到基本交易所，接着再转回到银行账户。然而，最为安全的做法是将这些虚拟货币存放到冷钱包里。通过这样一系列较为复杂的操作，“黑钱”仿佛就变成了“干净钱”。

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