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数字货币因其自身特性而吸引了众多的目光，同时也引发了一系列的监管难题。那么，全球在数字货币监管方面究竟面临着哪些挑战？接下来就进行详细的分析。

犯罪风险与监管难题

数字货币具有匿名性，其交易不可逆转且跨国难以追踪，因此成为了犯罪分子的“得力工具”。例如洗钱、网络安全犯罪等，都有可能借助数字货币来进行。从时间序列数据来观察，利用比特币从事非法活动的交易金额在占比上有所下降，然而绝对数量却仍在增加，这就表明数字货币在犯罪领域的应用依然是不容忽视的。

各国针对这一情况采取了不同的举措。美国 FinCen 让从事数字货币相关业务的公司进行注册，并且为这些公司配备合规团队来开展 AML 和 KYC 工作；有些国家则通过对与数字货币有接触的金融机构进行严格规范，以此来实现间接监管。传统金融机构由于受到监管压力，在与数字货币进行交易时格外谨慎。

证券属性规范困境

对于数字货币具有证券属性这一点而言，规范其发行、交易以及托管等行为，从而保障投资者的权益是极为关键的。当下，在各国范围内，将数字货币以及 ICO 纳入证券法的监管范畴已成为共识。不过，数字货币与普通证券存在差异，其发行、托管等方面无法借助现有的系统来进行，这就需要监管层持续地进行摸索和实验。

数字货币存在波动性大的情况，信息也不透明，并且流动性不足。在未受到监管的时候 https://www.fxcwn.cn，市场非常容易被操纵。就像 Mt.Gox 数据泄露之后所发现的市场操纵问题那样，其他那些不公开且没有受到监管的交易所也有着操纵市场的动机，这正是 SEC 多次否决比特币 ETF 的原因之一。

监管套利现象频发

因为各国对于数字货币的态度以及监管的严格程度存在差异，所以监管套利这种现象普遍存在。在某些监管较为严格的国家开展打击行动之后，许多从业机构把公司或者总部迁移到了监管相对宽松的国家或地区，然而它们依然会为监管严格的国家提供服务。

美国打击 ICO 并进行收税，中国禁止数字货币交易和 ICO 之后，许多公司转移到了新加坡和香港，然而客户仍然主要来自美国和中国。这给监管方面带来了极为巨大的挑战，单个国家的监管很难实现全面的作用。

全球监管协作难题

各国的监管机构意识到，数字货币的监管需要在全球范围内进行协作，G20 也提到了这个问题。不过，当下各国的监管还处于早期的摸索阶段，全球协作遭遇到了很多阻碍。各国对于数字货币的理解不一样，态度也有所不同，监管的力度更是差异显著，要在制度和标准等方面达成一致并非是一件容易的事情。

要实现全球监管协作，需要各国的数字货币达到相对成熟的状态。只有当数字货币处于这种状态时，才能够在技术层面、法律层面以及监管制度层面进行对接和统一，从而形成有效的全球监管网络。

学术界的法律防范探讨

学术界针对数字货币犯罪在法律层面的防范与监管展开了讨论。Jafari 等学者提出，在制定法律时需全面考量相关问题，要对虚拟货币进行全方位的研究，这样既能让虚拟货币发挥出技术优势，又能防范其可能带来的风险。

在网络安全方面以及偷税漏税等法律相关问题上，怎样进行有效的监管是研究的重点所在。利用法律这一手段，将数字货币相关活动的合法与非法界限清晰地明确出来，这样就能保障市场能够健康地发展，同时也能维护投资者的合法权益。

央行数字货币研究兴起

很多国家的央行开始着力研究数字货币，期望能借助现有的数字货币所具备的特性以及底层技术，从而发行属于自己的中央银行数字货币（CBDC）。这不但对提升支付效率有帮助，而且能够更有效地实施货币政策调控。

央行数字货币的发行面临着诸多方面的挑战，其中包括技术方面、安全方面以及监管方面等。这需要在现有的研究基础之上持续地进行探索和创新，目的是要保证其能够稳定地运行，同时也能够实现有效的监管。你觉得在全球范围内，数字货币监管当中哪一个挑战是最难去解决的？你可以在评论区留下你的看法，并且对本文进行点赞和分享。

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