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现在，打击跨境赌博的力度加大了，资金管理也变得更加严格。然而，犯罪团伙却借助所谓的“跑分平台”，用虚拟货币进行跨境洗钱。这种行为对金融秩序构成了威胁，同时也产生了一个新的风险隐患。

跨境洗钱新通道

数字货币的崛起原本是创新的表现，却不幸被不法分子所滥用。2019年伊始，就有国外人员操控国内人员建立了“天天向上”这个平台。该平台吸引了黑灰产业的资金需求，并分阶段招募了代理和跑分客。在这种运营方式下，它逐渐变成了跨境洗钱的新手段。这种情况不仅在中国，全球多个地区，洗钱手段都在随着监管政策的变动而持续变化。这种新型的洗钱手段，导致大量黑灰产业资金外流。

这种变化的根本原因是，犯罪集团试图借助监管的空子。他们看上了虚拟货币交易结算的隐蔽性，这一特点让追踪工作变得极为不易。

洗钱方式的迭代

犯罪手段不断进步。最初是1.0版本，利用手机和非法银行卡设立洗钱据点，随后升级至2.0版本的集中支付手段，进而发展到3.0阶段的虚构跨国贸易洗钱，再到4.0阶段的二维码刷分，最后是5.0版本的数字货币刷分。这些新变化在短短数年内接连出现。比如，3.0阶段的虚假跨国贸易曾在沿海地带被用来洗钱。

在操作过程中，区块链技术产生了作用。比如，一些洗钱团伙借助了区块链难以监管的特点。这导致传统侦查工作遭遇难题，而公安部门以往的方法在应对这种新型犯罪时显得不够高效。

平台犯罪生态

“天天向上”平台背后藏有一个复杂的犯罪团伙。为了持续运营，该团伙需要大量成员加入。其基础业务依靠那些提供身份信息的跑分客。资金流转则由从事数字货币兑换的商家协助。代理商负责拓展业务。另外，还有专门从事黑卡交易的人，他们提供卡密等资源。

这种环境导致了大量犯罪活动。例如，它加剧了网络信息犯罪、影响了信用卡的正常运作、以及非法商业活动等。尤其在城乡接合部，还出现了因跑分平台而引发的信用卡管理方面的犯罪案例。

逃避监管失效

该平台为了避开监管，特意进行了周密安排。它选择了国外数据，并使用数字货币进行测试。这样一来，国家的外汇和金融监管就受到了规避。超过300亿的资金成功逃离了监管，流向了海外，这可不是一笔微不足道的金额。

银行体系原本承担的资金监管环节在此情况下未能有效运作。当平台收入变为数字货币后，追踪和监管变得异常艰难。这导致资金流动形成了一个隐蔽的闭环，使得资金交易脱离了监管的监控。

造成的严重后果

资金流失严重，影响显而易见。这不仅仅是金钱损失的问题，还对国家的经济安全产生了重大冲击。而且，这种现象还导致了跨境赌博、电信诈骗等犯罪活动的滋生。

犯罪活动给民众造成了严重损失。比如，某地发生了电信诈骗事件，诈骗所得资金通过非法渠道洗钱，使得受害者难以找回损失。这让大家感到不安，同时也对社会稳定造成了冲击。

打击犯罪的建议

这种复杂的犯罪活动涉及多个步骤，以往公安机关的打击方式已不再有效。我们必须实施多部门联合行动的战术。比如，经侦部门和网警可以携手合作。同时，我们要与人民银行、外汇管理局等相关部门加强交流和配合。共同构建资金监控网络。利用科技工具，比如大数据和人工智能，提高追踪的效率。另外，开展国际间的合作也十分重要，只有这样，跨国犯罪团伙才难以规避法律的惩处。

我想问问大家：这种严重破坏金融秩序和民众利益的犯罪行为，我们该如何着手加强打击？希望听到大家的讨论和意见，也希望大家能点赞和分享。

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